О реабилитации клиентов банка, которым было отказано в проведении банковских операций

Более 460 тысяч фирм попали в так называемые черные списки Росфинмониторинга и Банка России в 2017 году. Проблему реабилитации фирм в глазах банка призван решить новый федеральный закон, вносящих поправки в действующее антитеррористическое законодательство

Более 460 тысяч фирм попали в так называемые черные списки Росфинмониторинга и Банка России в 2017 году. Проблему реабилитации фирм в глазах банка призван решить новый федеральный закон, вносящих поправки в действующее антитеррористическое законодательство

Когда в банке сочтут наш платеж сомнительным, то нам могут отказать в исполнении платежа и сообщить об этом в Росфинмониторинг. Следствием этого может стать то обстоятельство, что Росфинмониторинг внесет нас в страшный .

Все сейчас знают, что с подозрениями в экстремизме и терроризме стало очень строго. Любое физическое или юридическое лицо может попасть под такое подозрение.

Кстати, сообщать в о подозрительных операциях клиентов должны теперь не только банки, но и аудиторы. Для этих же целей сейчас приглашаются и частные бухгалтеры.

Росфинмониторинг предлагает всем лицам, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг, на официальном сайте Росфинмониторинга.

А есть ли у организации или ИП возможность очиститься не только от подозрений, но и добиться исключения из черного списка Росфинмониторинга?

Сейчас такая возможность узаконена: клиентам банков предоставлены дополнительные правовые гарантии их прав при принятии в отношении них мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Поправками в антитеррористическое законодательство обеспечена возможность восстановления прав клиентов банков, которым было отказано в обслуживании по основаниям, связанным с наличием риска легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, если соответствующие основания устранены.

В случае получения от банка сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), клиенту предоставлена возможность обратиться с заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, предоставив соответствующие подтверждающие документы.

После получения банком решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанным банком ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), банк, в случае обращения заявителя, уже не вправе отказать ему в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).

В тоже время, банки освобождены от какой-либо гражданско-правовой ответственности за отказ от заключения договора банковского вклада (счета) и его расторжение по отдельным основаниям, в частности, при наличии подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

    Для профилактики (упреждения) блокировок банковских счетов клиентам банков рекомендуется:
  • оплачивать налоги (больше 0,9% от суммы поступивших средств) в каждом из банков, в которых открыты счета;
  • предоставлять документы, запрашиваемые банком – исключительно с описью и под роспись уполномоченного сотрудника банка, в соответствии с перечнем, указанным банком;
  • своевременно вносить изменения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, поддерживая сведения в реестрах в актуальном состоянии;
  • обналичивание денежных средств производить только на цели, связанные с оплатой труда работников и/или выплатой дивидендов учредителям-физическим лицам и иными социальными выплатами;
  • внимательно и по возможности тщательно изучить договор с банком и применяемые по нему документы банка (как правило, в договоре имеется ссылка на документы, размещенные на сайте банка)
  • максимально подробно указывать назначение платежа, что позволит банку не включать нас в перечень клиентов, операции которых не имеют «очевидного экономического смысла».
  • незамедлительно оспаривать решение банка о блокировке, так как в противном случае это может способствовать включению нас в «черный список», что повлечет отказы в открытии счетов практически в любых банках.
Плейлист

Музыкальный видео плейлист

В канун Дня защитника Отечества будет кстати не только поздравить всех наших читателей с наступающим праздником, но и вспомнить по случаю замечательный российский телесериал по произведениям А. И. Куприна "Юнкера".

В сериале использованы документы и кадры кинохроники военной истории России и воспоминания последних юнкеров — выпускников юнкерских училищ 1917 года. Время действия разворачивается в 1907—1913 годы.

В следующем фрагменте Владимиром Гостюхиным, Анатолием Просаловым и Игорем Черницким разыграна просто потрясающая сцена столкновения мнений и характеров русских офицеров дореволюционной эпохи.


ИГРАЕТ РУМЯНЕЦ НА ЮНОЙ ЩЕКЕ
ИЛИ РОССИЯ СВЕТЛА, ДА ТЕМНЫ ВРЕМЕНА

Музыкальная композиция к телесериалу "Юнкера" (главная тема)

.
Сайты микропредприятий
.
В курсе Воронеж
.
.
.
.
.
Брендовые сайты

Дата Лайн
.
.