О РЕЕСТРЕ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ КЛИЕНТОВ БАНКОВ

По инициативе Центрального банка России планируется создать реестр организаций, подозреваемых в отмывании денег.

Смысл инициативы состоит в том, чтобы кредитно- финансовые организации сообщали друг другу об организациях, которым отказано в открытии счетов, расторжении действующих договоров и об отклонении отдельных банковских операций.

Предстоит разработать четкие критерии подозрительности клиентов.

Напомню, что в настоящее время коммерческие банки уже отправляют сообщения в специальную службу -Росфинмониторинг о сомнительных операциях клиентов.

Поэтому Росфинмониторинг на основании этих данных может самостоятельно вести реестр.

Если же вести реестр и обмениваться какими-то данными все-таки поручат банкам, то должны быть четко описаны критерии, под которые должны попадать клиенты — почему нам отказывают или наши операции не нравятся — чтобы было как можно меньше субъективных выводов, которые могут сделать представители коммерческих банков в силу своих различных интеллектуальных способностей и впечатлений.